2月26日起，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，“跨境理财通”正式迈入2.0阶段。2.0版本从参与机构、投资者准入、单个投资者额度、投资产品范围、跨境宣传销售安排等五个方面进行了优化升级。

汇丰今日发布的大湾区“跨境理财通”调查显示，新版的实施细则有助提升这一跨境投资机制的吸引力。

南都湾财社记者注意到，本次跨境理财通2.0版本顺应市场呼声，降低了大湾区内地城市居民的投资准入门槛，包括连续缴纳社保或个人所得税“满5年”降低为“满2年”；增加“近3年本人年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入备选条件之一。另外，将个人投资额度提升至最高人民币300万元。

多措并举之下，市场投资者反馈如何？汇丰中国方面称，新版实施细则发布后，于2024年1月至2月期间对大湾区11个城市的超过2,000名居民进行了网上调查，主要面向拥有100万元人民币以上流动资产的群体以及内地城市中流动资产不及100万但年收入高于40万元的群体，旨在了解实施细则发布后他们对跨境投资的兴趣和偏好。

调查显示，约三分之二的受访者表示实施细则中放宽准入门槛、提高投资额度以及扩大产品选择等优化举措将吸引其参与或增加“跨境理财通”投资。

记者还看到，随着个人投资额度的提高，已参与或有兴趣投资的受访者中约有四分之一表示有意在未来12个月内通过“跨境理财通”投资100万元或更多。平均而言，受访者预计投资额约为人民币710,000元，预期的年化收益率为7.7%。

在投资偏好方面，调查显示，能源、科技、自然资源、生物科技和金融是受访者最为看好的投资领域，并有逾八成受访者表示需要银行提供跨境理财顾问服务。

需要注意的是，除了市场机遇、多元化投资需求等因素，对产品的深入了解和专业的财富规划及咨询服务也是受访者参与或增加投资的重要考量。

采写：南都湾财社记者 卢亮